Avis fonds BpiFrance Entreprises 1 : investir en Private Equity

Bpifrance est le fonds souverain français. Ils investissent dans des startups, PME et Mid-caps à travers des investissements directs et une activité de fonds de fonds. Ils ont un portefeuille constitué de 1000 investissements directs ainsi que de 400 fonds partenaires. Découvrez tout sur l’investissement en Private Equite de cette entreprise.

Qu’est-ce que le Private Equity (PE) ?

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Le Private Equity (PE) est la propriété ou la participation dans une entité qui n’est pas cotée ou négociée en bourse. Source de capital d’investissement, le Private Equity (PE) provient de particuliers fortunés et d’entreprises qui prennent des participations dans des sociétés privées ou acquièrent le contrôle de sociétés publiques dans le but de les privatiser et de les retirer de la cote.

Le secteur du Private Equity (PE) est composé d’investisseurs institutionnels, tel que les fonds de pension, et de grandes sociétés de PE financées par des investisseurs accrédités. Étant donné que le Private Equity implique un investissement direct – souvent dans le but d’influencer ou de contrôler les activités d’une entreprise – une mise de fonds importante est nécessaire, ce qui explique pourquoi les fonds ayant des poches profondes dominent le secteur.

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Après cela, le fonds sera versé au capital des entreprises choisies pour participer à leur développement et engendrer une plus-value, cela sur une période de 5 à 10 ans.

Le fonds BpiFrance Entreprises 1 a été rendue accessible, car il ne nécessite qu’un investissement minimum de 5 000 €. Effectivement, le ministère de l’Économie a tenu à populariser ce type d’investissement afin de développer l’économie. L’investissement en Private Equity de BpiFrance Entreprise 1 n’est donc pas réservé aux personnes riches comme le Private Equity Traditionnel qui nécessite un investissement minimum allant de 20 000 € à 250 000 € selon l’entreprise.

Quel est le rapport rendement/risque ?

Comme il s’agit d’investissement dans des entreprises qui ne sont pas encore cotées en bourses, généralement des PME ou des nouvelles sociétés, la volatilité est relativement élevée. Cela signifie donc qu’il y a un risque élevé. Par ailleurs, ces entreprises n’offrent pas la même transparence que les compagnies cotées en bourse et ne vous enverraient donc pas des rapports d’activité régulière.

Néanmoins, ce type d’investissement offre un indice de performance relativement élevé, environ 11 % en moyenne annuelle lissée. Cela peut être très intéressant.

Quant aux fonds BpiFrance Entreprises 1, le rendement annuel prévu est de 5 à 7 % à cause des coûts élevés des frais ainsi que de la diversification des fonds de Private Equity.

Les frais proposés par BpiFrance Entreprises 1

Selon le DICI (Document d’Informations Clés pour l’Investisseur) du fonds BpiFrance Entreprises 1, les frais se déclinent comme suit :

• Frais de souscription : 2 % ;
• Frais de gestion annuels : 3,92 %

Différents types de part pou différent niveau d’imposition

Il existe 2 types de part possible chez BpiFrance Entreprises 1 :

• Parts A1 Capitalisation : les parts sont capitalisées et versées sur un fonds monétaire. L’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt sur la plus-value.
• Parts A2 Distribution : les dividendes sont partagés aux investisseurs avec un taux d’imposition flat tax 30 %.

Les avantages fiscaux de l’investissement en PE avec BpiFrance Entreprises 1

Investir dans un fonds de Private Equity comme BpiFrance Entreprises 1 offre aussi des avantages fiscaux. Les investisseurs peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 25 % de leur montant investi, avec une limite annuelle de 50 000 € pour les personnes seules et de 100 000 € pour les couples.

L’investisseur peut profiter d’un allègement fiscal sur la plus-value réalisée lorsqu’il cède ses parts du fonds. Pour les Parts A1 Capitalisation, l’allègement est accordé après huit ans de détention : il permet une exonération fiscale totale des plus-values réalisées en cas de revente.

Pour les Parts A2 Distribution, la flat tax s’applique aux dividendes sans distinction entre ceux perçus pendant la durée du placement et ceux distribués à la sortie. L’imposition se fait donc au taux global forfaitaire unique (prélèvement forfaitaire unique) fixé par défaut à 30 %.

L’investissement en PE via le fonds BpiFrance Entreprises 1 présente des avantages fiscaux intéressants qui viennent compléter son potentiel attractif en termes de rentabilité financière.

Comment diversifier son portefeuille grâce aux fonds BpiFrance Entreprises 1 ?

Investir dans un fonds de private equity comme Bpifrance Entreprises 1 permet aussi de diversifier son portefeuille d’investissement. Effectivement, en optant pour ce type de placement, les investisseurs peuvent avoir accès à des entreprises non cotées en bourse et ainsi élargir leur champ d’action.

Le fonds Bpifrance Entreprises 1 se concentre sur le financement des PME françaises innovantes et prometteuses. Il s’agit donc d’un moyen pour les investisseurs de participer au développement économique local tout en bénéficiant d’un potentiel rendement intéressant.

La diversification du portefeuille est renforcée par la gestion active du fonds, qui permet une sélection rigoureuse des projets financés. Le choix est fait par une équipe expérimentée qui s’appuie sur ses connaissances pointues du marché français.

Il faut souligner que l’horizon temporel des investissements réalisés par le fonds Bpifrance Entreprises 1 peut s’étaler jusqu’à plusieurs années. Cette longue durée représente alors un atout pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille à moyen ou long terme.

Si vous souhaitez être exposé aux perspectives offertes par les PME innovantes françaises tout en profitant d’une fiscalité avantageuse et d’une gestion professionnelle avisée, le fonds Bpifrance Entreprises 1 mérite votre attention.